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Facilité de caisse


Financez vos décalages de trésorerie en toute simplicité !

La facilité de caisse constitue un financement (sous forme d’avance) octroyé par la banque pour palier sur une courte durée aux besoins de trésorerie issus du décalage entre vos recettes et vos dépenses.
 
Alors que le paiement de vos fournisseurs, des salaires et charges sociales se fait généralement à dates fixes, les règlements de vos clients interviennent au fil de l’eau. Votre compte peut donc devenir débiteur. La facilité de caisse vous permet alors de remédier à ces difficultés temporaires.
 

Points Forts 

 

Vous bénéficiez d’une solution souple pour gérer vos décalages de trésorerie.
 
La facilité de caisse n'est valable que quelques jours par mois. Elle peut se répéter mais doit être apurée rapidement et régulièrement.
Elle nécessite un accord préalable de votre banque et intervient pour des montants maximum déterminés et remboursables selon des modalités convenues d’avance dans la convention de compte ou dans un contrat.

Cette forme de crédit court terme est destinée au financement des besoins de trésorerie de courte durée liés à l'activité courante de l'entreprise. Sa mise en œuvre conduit au paiement d’intérêts (agios et commissions) seulement sur les utilisations. Leur calcul s’effectue en fonction du nombre de jours où votre compte est débiteur et du montant du débit.

La facilité de caisse étant personnalisée dans son montant et sa durée, parlez-en avec votre conseiller pour analyser ensemble le fonctionnement de votre compte.
 
Pour une durée plus longue, vous pouvez avoir recours au découvert qui est un concours bancaire qui peut parfois atteindre un an. Il permet à l’entreprise de faire face à une insuffisance momentanée de fonds de roulement. Il nécessite également un accord préalable de votre banque.
 
Pour plus de renseignements prenez rendez-vous avec votre conseiller.
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