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Relevé patrimonial


Pour vous donner une vision synthétique et détaillée de vos avoirs financiers et bancaires, et vous aider à optimiser vos choix patrimoniaux.

​Le Relevé Patrimonial offre, à la fréquence de votre choix, une vision à la fois globale et détaillée de tous vos avoirs, placements et engagements confiés à la Banque populaire du Nord.
 
Ce document pratique et exhaustif, vous livre une analyse à 360° de votre patrimoine et constitue votre outils de référence pour vous permettre d’optimiser vos choix et votre stratégie patrimoniale.

 

 Points forts

 

  • un véritable tableau de bord : vous disposez d’un seul relevé qui vous permet de suivre l’évolution de votre patrimoine ainsi que sa répartition, par type de produits ou de placements, avec une répartition graphique selon la classe d’actifs et le type de risque.
  • Un relevé « sur mesure » : selon vos besoins, vous choisissez un relevé individuel ou familial, et vous choisissez la fréquence à la laquelle vous recevrez votre relevé.

 

​Une photographie de vos avoirs et de vos passifs

Le Relevé Patrimonial permet au souscripteur, personne physique(1)  moyennant le versement d’une cotisation, d’être tenu périodiquement informé de la situation globale de ses avoirs et de ses engagements individuels ou familiaux(1)  confiés à la Banque Populaire et à ses filiales.

 

Comptes et avoirs concernés

  • relevé patrimonial individuel : tous les comptes, avoirs et engagements, détenus par le souscripteur à titre individuel, ou en tant que co-titulaire, à l’exclusion des comptes à plusieurs titulaires autres que les comptes joints ;
  • relevé patrimonial familial : le périmètre s’étend à tous les comptes, avoirs et engagements, détenus par les personnes composant la relation bancaire, à savoir, le couple marié, pacsé ou concubins notoires et les enfants mineurs à charge ;
  • exclusions : tous les comptes professionnels et comptes dont le titulaire est une personne morale (y compris les Sociétés Civiles), ainsi que tous les comptes à titulaires multiples autres que les comptes joints.
 

Périodicité

Au moment de la souscription, vous choisissez entre une périodicité trimestrielle (recommandée), semestrielle ou annuelle.
 

Durée

La durée de l’adhésion est fixée à un an et renouvelée par tacite reconduction, sauf dénonciation par l’une ou l’autre des parties.
 

Cotisation

L’adhésion au relevé patrimonial donne lieu à une perception par la Banque d’une cotisation variable selon les options choisies.
 
Votre conseiller est à votre disposition pour vous aider à optimiser vos options et vous aider à tirer le meilleur parti de cet outil et assurer une valorisation permanente de vos actifs.
 

(1) Personnes physiques juridiquement capables, résidant en France ou non, ayant ouvert un compte de dépôt s dans les libres de la Banque Populaire du Nord.
(2) Pour la souscription d’un relevé patrimonial familial, il est requis l’accord signé de tous les titulaires majeurs autres que le souscripteur et le cas échéant des représentants légaux des titulaires mineurs ou majeurs incapables, lorsque le représentant n’est pas le souscripteur.

 

​Information à caractère non contractuel

Non
Non
Non
 
 
 

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